Перейти к основному содержанию
Аудиторская компания
Заявка
Заявка

Четыре формулировки в платежке, которые устроят банкиров

Компания рискует попасть в черный список ЦБ и остаться без счета, если банку не понравятся формулировки в платежках. Мы подготовили безопасные формулировки для четырех ситуаций.

Оплата товаров

Указывайте в назначении платежа, за какие товары, работы или услуги вы перечисляете оплату. Название может быть обобщенным, например канцелярские товары.

Банкиры советуют приводить наименование, даже если компания приобрела разные товары, которые нельзя назвать обобщенно. Если этих товаров мало, лучше все перечислить. Если много, то запишите те, которые составляют наибольшую долю в стоимости покупки. По названию товаров банки выявляют платежи, которые не соответствуют деятельности компании.

Аренда

Напишите в платежке дату и номер договора аренды, а также месяц, за который вы перечисляете оплату. Некоторые банки советуют указать, какой это договор аренды — недвижимости, автомобиля и т.п. Это не обязательно. Но если у банка такие требования, проще им следовать, чем каждый раз уточнять назначение платежа по запросу банкиров.

Подотчетные

Если перечисляете на карточные счета работников деньги под отчет, четко укажите это в назначении платежа. Иначе банк посчитает эти суммы доходом работника и попросит подтвердить уплату НДФЛ. Банкиры рекомендуют также расшифровать, на какие цели компания выдает деньги — на командировочные расходы, закупку материалов и т. д.

Оплата за другую компанию

Если решили перечислить деньги за контрагента, назначение платежа заполняйте так. Отразите наименование контрагента, за которого платите деньги. Укажите, какое обязательство вы исполняете за контрагента — например, оплата товаров по такому-то договору.

Иногда банки требуют конкретизировать в назначении платежа, на каком основании перечисляете деньги за контрагента. Таким основанием может быть письмо контрагента, в котором он просит перечислить за него деньги на счет третьего лица. Скорее всего, банк попросит представить ему это письмо.

Источник oooprestigeconsulting.ru

Поделиться
Рассчитать стоимость бухгалтерских услуг